警银联袂筑铜墙 智破迷局护“钱袋”——榕江农信联社成功拦截一起“高收益理财”诈骗

　　多彩贵州网讯 近日，榕江农信联社滨江分社与属地公安机关高效联动，成功拦截一起以“高额投资回报”为诱饵的电信网络诈骗案件，及时制止客户大额资金转出，为群众避免了重大财产损失，用实际行动筑牢金融安全防线。

　　事发当日，一名客户前往榕江农信联社城区营业厅柜台，提出办理大额现金取款业务。工作人员严格遵循“了解你的客户”原则及反诈骗工作要求，在业务办理过程中仔细核查账户流水，发现该账户当日刚有大额资金转入，且客户存在大额取款的可疑行为。面对工作人员关于资金用途、取款事由的询问，客户虽然对答如流，但表述细节模糊，神色略显急促，疑似提前备好说辞。

　　恰好在半小时前，榕江县公安机关下发了涉诈高风险预警信息，提醒金融机构警惕“高收益理财”类诈骗。工作人员结合预警提示与现场排查情况，迅速判定该笔业务存在重大诈骗嫌疑，立即将相关情况向公安机关报告，第一时间启动警银协作应急机制。为避免打草惊蛇，工作人员耐心安抚客户情绪，巧妙稳住当事人，防止其因察觉异常而匆忙离场或转移资金。

　　接到预警后，属地公安机关民警仅用10分钟便火速抵达现场。民警与榕江农信联社工作人员分工协作，一方面向客户详细讲解此类诈骗的作案手法、典型特征及危害后果，出示相关案例进行警示教育；另一方面通过专业排查核实案件线索，最终成功说服客户认清诈骗真相。客户得知自身险些受骗后，对工作人员的高度警惕和公安机关的快速处置深表感谢。

　　此次成功阻诈，既是榕江农信联社员工过硬专业素养、敏锐风险洞察力和强烈社会责任感的集中体现，更是榕江农信联社与公安机关深化警银联动、凝聚反诈合力的生动实践。近年来，榕江农信联社始终将反诈工作作为保障金融安全、守护群众利益的重要举措，通过常态化开展员工识诈防诈培训、优化警银联动响应机制、向客户普及反诈知识等多种方式，持续提升风险防控能力。

　　下一步，榕江农信联社将以此次事件为契机，进一步深化与公安机关的联防联控、协同共治，不断完善反诈工作流程，强化员工反诈技能培训，同时加大对客户的反诈宣传力度，多维度织密反诈防护网，为维护县域金融秩序稳定、保护人民群众财产安全贡献农信力量。